為貫徹落實黨中央、國務院關于加強金融法治建設的重要部署，推動理財公司依法合規經營和持續穩健運行，按照誠實信用、勤勉盡責原則切實履行受托管理職責，根據《銀行業監督管理法》《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》等法律法規，中國銀保監會制定《理財公司內部控制管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年4月29日起公開征求意見。

《辦法》對《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》《商業銀行理財業務監督管理辦法》《商業銀行理財子公司管理辦法》等法規的原則性要求進行細化和補充，與上述制度共同構成理財公司內控管理的根本遵循。《辦法》共六章41條，分別為總則、內部控制職責、內部控制活動、內部控制保障、內部控制監督及附則。

《辦法》堅持問題導向、行業對標和風險底線原則，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內控管理機制和組織架構，完善投資管理分級授權機制，健全交易制度全流程管理，加強重要崗位關鍵人員全方位管理，強化關聯交易管理與風險隔離，充分發揮內控職能部門和內審部門的內部監督作用。監管部門應堅持為民監管理念，加強持續監管，逐步建立理財公司評價體系，提升監管有效性。

《辦法》是理財行業邁向高質量發展的重要制度保障。發布實施《辦法》有利于統一同類資管業務監管標準，增強理財公司法治觀念和合規意識，促進構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系，推動理財行業形成良好發展生態。

下一步，銀保監會將做好《辦法》征求意見工作，持續督促理財公司強化內控合規管理建設，提高經營管理質效，增強風險防范能力，促進理財業務規范健康和可持續發展。

附：中國銀保監會關于《理財公司內部控制管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見的公告

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1049374&itemId=951&generaltype=2